Керування грошовими потоками – один з найважливіших напрямків діяльності будь-якої компанії. Завдяки ефективному управлінню підвищується рівень фінансової гнучкості компанії, а також її конкурентоздатність. Це дає змогу вирішувати основні завдання фінансового менеджменту, займатися стратегічним плануванням діяльності комерційного підприємства, оптимізувати витрати та в цілому покращити показники економічної діяльності компанії.
Користь керування грошовими потоками
Завдяки успішному управлінню грошовими потоками (cash flow) вдається досягти таких позитивних результатів:
- Підвищення ліквідності компанії. В разі необхідності активи підприємства можуть бути розпродані за ціною, максимально наближеною до ринкової.
- Зниження ризику виникнення неплатоспроможності.
- Зменшення потреби компанії в залученні кредитних коштів. Власні фінанси витрачаються більш ефективно завдяки економії та оптимізації. Це дозволяє відмовитися від значних кредитних залучень. Це позитивно впливає і на репутацію компанії. Покращуються умови переговорів та співробітництва з поставниками, партнерами, кредиторами підприємства.
- Скорочення поточних потреб компанії завдяки вибору найбільш раціональної структури грошових потоків.
- Ефективне використання тимчасово вільних грошових коштів за рахунок профіциту, синхронізації позитивного і негативного грошового потоку.
- Точне дотримання фінансового балансу на всіх стадіях розвитку компанії.
- Покращення оперативного керування. В першу чергу це стосується збалансованості надходжень та витрат коштів.
- Створення надійної бази для оцінки фінансового становища усієї компанії, а також для аналізу ефективності роботи кожного з її підрозділів.
- Збільшення об’ємів продажів.
Важливість та значення керування грошовими потоками в будь-якій комерційній компанії важко переоцінити. Саме від його якості залежить те, наскільки ефективно буде працювати компанія в конкретний період часу. Також це має велике значення для стратегічного розвитку підприємства, досягнення фінансового успіху в довготривалій перспективі.